Case study
Algorytmy wyceny w projektowaniu finansowym
Deweloper z Poznania planuje budowę osiedla mieszkaniowego na obrzeżach miasta. Firma ma kilkuletnie doświadczenie w branży, jednak napotyka wyzwanie związane z uzyskaniem finansowania, ponieważ nie posiada wystarczającego wkładu własnego. Problemem staje się także brak przedsprzedaży, co może wpłynąć na decyzję banku.
Rozwiązanie: Zamiast standardowego wkładu własnego, zastosowaliśmy operat szacunkowy zgodny z założeniami bankowymi. Dodatkowo, wypracowaliśmy projektowanie finansowe, które opierało się na wewnętrznych algorytmach wyceny stosowanych przez bank, co pozwoliło obejść potrzebę przedsprzedaży. Dzięki temu Klient uzyskał pełne finansowanie, bez konieczności sprzedaży mieszkań na promocyjnych warunkach.
Wkład własny zastąpiony operatem szacunkowym
Firma deweloperska z Szczecina chce rozpocząć budowę biurowca, ale brakuje jej środków na pokrycie wkładu własnego. Firma ma jednak w posiadaniu grunt oraz projekty, które zostały wysoko ocenione przez niezależnych rzeczoznawców.
Rozwiązanie: W tym przypadku zamiast standardowego wkładu własnego, zastosowaliśmy operat szacunkowy, który został zaakceptowany przez bank. Dzięki temu Klient nie musiał angażować gotówki, a inwestycja mogła ruszyć. Co więcej, dzięki naszemu wsparciu w organizacji operatu, udało się znacznie przyspieszyć cały proces finansowania.
Biznesplan oraz prognozy finansowe kluczem do sukcesu
Deweloper z Łodzi, mający już na koncie kilka ukończonych projektów, planuje realizację nowego budynku mieszkalnego. Głównym wyzwaniem okazało się jednak przedstawienie spójnego i realistycznego biznesplanu, który spełniłby wymagania banku. Klient zakłada wynajem mieszkań, ale dopuszcza również ich sprzedaż.
Rozwiązanie: Wspólnie z Klientem opracowaliśmy szczegółowy biznesplan oraz prognozy finansowe, które pokazały różne scenariusze rozwoju inwestycji. Dzięki temu bank mógł elastycznie dopasować ofertę finansowania, a Klient zyskał pewność co do środków na realizację projektu, niezależnie od tego, czy wybierze wynajem, czy sprzedaż gotowych lokali.
Ostatnio pozyskaliśmy
Wyspa Solna Sp. z o.o. – Pozyskanie 52 mln zł na finansowanie projektu Wyspa Solna w Kołobrzegu (finansowanie konsorcjalne), finansowanie budowy oraz finansowanie VAT.
Grupa Beskid Sp. z o.o. – Pozyskanie 10 mln zł na inwestycję deweloperską realizowaną w Bielsku-Białej w dawnej fabryce Wódek i Likierów Grossa.
Aria Bio Sp. z o.o. – Pozyskanie 16 mln zł obligacji korporacyjnych dla Rafinerii.
Cesarskie Ogrody Sp. z o.o. – Pozyskanie 16 mln zł obligacji korporacyjnych dla inwestycji Premium we Wrocławiu, w dzielnicy Oporów.
Empio Sp. z o.o. – Pozyskanie 42,9 mln zł na realizację inwestycji w Bydgoszczy.
Pol Dróg Sp. z o.o. – Pozyskanie 25 mln zł dla grupy zajmującej się finansowaniem budownictwa drogowego na wykup wierzytelności z dużym dyskontem.
GB Szczyrk Sp. z o.o. – Pozyskanie 37,5 mln zł na budowę inwestycji „Bikeowe Beskidy” w Szczyrku – 117 lokali w condohotelu.
Spółka celowa jednego z wiodących warszawskich deweloperów – Pozyskanie 110 mln zł dla firmy deweloperskiej na budowę kompleksu budynków w Warszawie.
Silesia Space Sp. z o.o. – Pozyskanie 10 mln zł dla firmy Silesia Space, zajmującej się najmem, na zakup pawilonów handlowych pod wynajem na Śląsku.
Silesia Space Sp. z o.o. – Pozyskanie 7 mln zł dla firmy Silesia Space, zajmującej się najmem, na zakup kamienicy.
Neocity Development Sp. z o.o. – Pozyskanie 7 mln zł dla grupy Neocity z Wrocławia na
zakup banku ziemi – pozyskane w formie obligacji korporacyjnych.
Wyspa Solna Sp. z o.o. – Pozyskanie 5 mln zł dla spółki Wyspa Solna na uzupełnienie wkładu własnego do kredytu deweloperskiego.
P 11 Sp. z o.o. – Pozyskanie 2 mln zł na zakup nowej siedziby dla firmy zajmującej się produkcją reklam oraz stoisk targowych.
Old Bear Sp. z o.o. – Pozyskanie 4 mln zł na budowę pensjonatu Old Bear w Dolinie Strążyska w Zakopanem.
KJ Karol Janowiak – Pozyskanie 1,8 mln zł na realizację inwestycji polegającej na budowie 10 lokali w Borówcu dla firmy KJ Karol Janowiak.
MGM Resort Sp. z o.o. – Pozyskanie 2,5 mln zł dla firmy MGM Resort na realizację budowy pensjonatu w Krynicy-Zdroju.
Asset Sp. z o.o. – Pozyskanie 4 mln zł dla spółki Asset jako wsparcie budowy apartamentowca nad Bałtykiem oraz uzupełnienie wkładu do kredytu deweloperskiego.
Krzysztof Pietkiewicz „Pietkiewiczówka” – Pozyskanie 2,5 mln zł na finansowanie bieżące dla stoku Pietkiewiczówka w Szklarskiej Porębie.
SeaSails Apartments Sp. z o.o. – Pozyskanie środków w wysokości 2,5 mln zł dla aparthotelu położonego w Sopocie.
PPHU Lismar Marcin Stawski – Pozyskanie środków z ARP na rozbudowę fabryki techniki sanitarnej.
Cree Yacht Sp. z o.o. – Pozyskanie środków z ARP w wysokości 5 mln zł na rozbudowę zakładu produkującego łódki dla firmy Vanquish.
Adam Wasak – Pozyskanie 10 mln zł na nabycie gruntu pod flipa.